Kindred, ATG och PinBet bötfällda för svenska AML-brister

Kindred, ATG och PinBet bötfällda för svenska AML-brister

Kindred, AB Trav och Galopp (ATG) och PinBet har fått varningar och straffavgifter på sammanlagt 18,9 miljoner kronor (1,4 miljoner pund/ 1,7 miljoner euro/ 1,8 miljoner dollar) av Spelinspektionen.

Samtliga sanktioner utfärdades efter att Spelinspektionen kritiserat ”brister” i operatörernas åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Varje utredning inleddes hösten 2021.

Kindred-dotterbolaget Spooniker fick det högsta möjliga bötesbeloppet som Spelinspektionen kunde utfärda, 10,9 miljoner kronor. ATG fick böter på 6 Mkr och PinBet fick böter på 2 Mkr.

Spelinspektionen valde ut kunder som hade varit aktiva inom vissa tidsperioder hos de tre operatörerna. De aktuella tidsperioderna var mellan den 1 januari och 31 mars 2020 för Kindred och ATG och mellan den 1 januari och 31 mars 2021 för alla tre operatörerna.

Tillsynsmyndigheten valde ut 13 kunder från ATG, 12 kunder från Kindred och 12 kunder från PinBet. Därefter analyserades kundernas verksamhet.

Ett antal brister identifierades över hela linjen. I ett fall satte en kund som spelade med Spooniker in 80,8 miljoner kronor mellan den 1 januari 2019 och den 2 februari 2022 vid 813 tillfällen. När kundens skattepliktiga inkomster kontrollerades bin maj 2020 visade det sig att de var 3,9 Mkr för 2018.

I den fullständiga domen konstaterar Spelinspektionen: ”Kundens spelande genererade då regelbundet larm i systemet, men när kunden konstaterades vinna spelet vidtogs inga åtgärder”.

Kunden ombads vid flera tillfällen att lämna information om medel. Under denna tid omklassificerades kunden från medelhög till hög risk, eftersom pengarnas ursprung inte kunde identifieras. Till slut sänktes risken till medelhög igen efter att en due diligence-rapport avslöjade information om kundens företag och ett arv på 135 miljoner kronor, vilket gav tillräckligt med ursprung till medlen.

För ATG konstaterade Spelinspektionen att en stor majoritet av de undersökta kunderna ”har gjort insättningar som uppgår till stora belopp utan att pengarnas ursprung kontrollerats förrän långt efter att insättningarna gjorts”.

Tillsynsmyndigheten hävdade att ”ATG har endast samlat in information om beskattningsbar inkomst för tre av kunderna – kunderna 4, 5 och 8. När det gäller kund 4 samlades dock information om den beskattningsbara inkomsten in först efter det att Spelinspektionen påbörjat sin tillsyn.”

När det gäller PinBet uppger Spelinspektionen att endast sju av de undersökta kunderna hade flaggats av operatörens varningssystem, vilket indikerar att kunden måste granskas som en riskkund. Var och en av kunderna genererade varningar för höga insättningar, tillsammans med andra problem, mellan sju månader och ett år innan PinBet vidtog åtgärder.

I dag (23 november) svarade Kindred på böterna genom att begära ytterligare klargöranden från Spelinspektionen om vad för slags överträdelse det rör sig om.

”Enligt SGA [Spelinspektionen] har Kindred inte uppfyllt sina krav på utökad aktsamhet och har inte vidtagit tillräckliga åtgärder för att bedöma risken för att dess tjänster används för penningtvätt och finansiering av terrorism”, står det i uttalandet. ”Kindred delar helt och hållet SGA:s ambition att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.”

”Antipenningtvätt är en prioritet i Kindreds ramverk för efterlevnad och hållbarhet. Kindred skulle välkomna ökad tydlighet från SGA och lagstiftningen om vilka objektiva och effektiva AML-riskparametrar som bör beaktas vid bedömningen av en kunds riskprofil.”

Kindred avslöjade också att man överväger att överklaga varningen och sanktionsavgiften.

Skrivit av bestrealmoneygames.com

 …

Read More

Svenska Online Casinon 2022

bestrealmoneygames är dedikerad till att göra allt arbete åt dig så att du kan fatta ett välgrundat beslut om de bästa svenska casinona online. Vi har därför förberett en mycket användbar guide som innehåller allt du behöver veta om casinon i Sverige. Se även våra nya online casinon i Sverige!
Den här plattformen täcker alla grunder och ger dig information om hur du väljer de bäst rankade svenska nätcasinona utan licens, vilka de bästa mjukvaruleverantörerna är och mycket mer. Vi erbjuder tillgång till en stor samling onlinecasinon som accepterar svenska spelare. Vi listar även svenska licensierade casinon. När du har läst vår guide är du välkommen att dyka in direkt!

Den Nuvarande Situationen För Lagliga Onlinespel I Sverige.

Ursprungligen fanns det två lagar som reglerade spelverksamheten – 2002 års ändring för onlinespel och 1994 års lotterilag som gavs full behörighet att utfärda licenser.

Med tiden har det förts många diskussioner om huruvida andra internationella operatörer ska tillåtas erbjuda sina tjänster till svenska spelare. Ändå kunde spelarna besöka spelsajter som var verksamma i andra stater.

Den svenska spellagstiftningen fokuserade endast på operatörerna och kriminaliserade inte spelarnas nätcasinoverksamhet. I juni 2018 röstades en ny spellag fram, som trädde i kraft i januari 2019.

Alla operatörer som vill erbjuda speltjänster måste ansöka om och få en licens utfärdad av den svenska spelmyndigheten. Denna myndighet erkänner sex olika typer av spellicenser.

Dessa kategorier är kommersiella onlinespel, kommersiella landbaserade spel, statligt ägda spel, spel för kryssningsfartyg, spel för offentliga ändamål och vadslagning.

Gå in i den nya definitionen av lyx.

Observera att dessa kategorier täcker alla typer av spel på detta lands territorium. Ändå förblir kasinooperatörer fortfarande ansvariga medan spelare inte kommer att drabbas av några som helst sanktioner. I vissa fall kan du behöva betala skatt på dina resulterande vinster.

casino-icon (18)

Tryggt och säkert

En av Spelinspektionens huvuduppgifter är att så mycket som möjligt minska antalet olagliga lotterier och spelverksamheter. Denna myndighet kan också utfärda förbud för att minska olagligt spel och lotterier.

casino-icon (36)

Rättvisa spel

En av Spelinspektionens huvuduppgifter är att så mycket som möjligt minska antalet olagliga lotterier och spelverksamheter. Denna myndighet kan också utfärda förbud för att minska olagligt spel och lotterier.

casino-icon (28)

Massiv bonus

En av Spelinspektionens huvuduppgifter är att så mycket som möjligt minska antalet olagliga lotterier och spelverksamheter. Denna myndighet kan också utfärda förbud för att minska olagligt spel och lotterier.

casino-icon (40)

Lätt att använda

En av Spelinspektionens huvuduppgifter är att så mycket som möjligt minska antalet olagliga lotterier och spelverksamheter. Denna myndighet kan också utfärda förbud för att minska olagligt spel och lotterier.

Stort urval av spel

De svenska spellagarna kräver att operatörer av nätcasinon som vill bedriva laglig verksamhet i denna stat måste äga en svensk licens. Vad innebär detta? Jo, det innebär att man måste följa ett särskilt regelverk som skapats av den svenska spelmyndigheten.

Flerspråkig support

Nätcasinon måste begränsa antalet och storleken på bonusar och kampanjer som de erbjuder spelarna;

Det är också mycket viktigt att veta att casinosidor som är licensierade i utländska jurisdiktioner, inklusive Cypern, Malta och Curacao, inte får göra direktreklam till svenska spelare.

Dessutom kan de inte tillåta svenska spelare att använda deras plattformar, och de kan heller inte nås av svenska spelare i Sverige. Detta har dock inte hindrat vissa casinon utan licens att bli väldigt populära. Många svenska spelare söker sig just till casinon utan svensk licens, då de inte är bundna av de ristrektioner som casinon med licens måste ha.

Om du vill få tillgång till nätcasinon i Sverige måste du vara 18 år gammal.

Spelare som är 20 år och äldre får även spela på landbaserade casinon.

De bästa nätcasinona i Sverige har ansökt om licens och vissa av dem har redan fått den. Därför finns det flera bra alternativ för att hålla spelverksamheten vid liv på ett 100 % lagligt sätt.

Svensk casinolicens

Dessa två är mycket viktiga detaljer som är viktiga för oss innan vi ger någon rekommendation. Det är viktigt för ett online casino i Sverige att vara licensierat av den svenska spelmyndigheten.

Dessutom är det viktigt för en spelsajt i det här landet att äga en rättvisecertifiering från en oberoende testnämnd som eCOGRA. Detta bekräftar att casinots RNG är rättvis och verkligen slumpmässig.
Du kan spela just nu på ett av våra mest populära svenska onlinecasinon. Och kom ihåg att du kan använda våra sorteringsverktyg för ett enklare urval. Dessutom har du också Medal Filter System som använder medaljer för att rangordna spelsajter.

Intressanta Historiska Fakta Om Spel I Sverige

Denna stat har en ganska lång och intressant spelhistoria. Denna historia går tillbaka till vikingarnas tid. En mycket populär svensk berättelse berättar att landet löste en landtvist med Norge med hjälp av ett tärningsspel.
Olika spelapparater har hittats så långt tillbaka som 200 e.Kr. Det är dock oklart om de användes för spel eller för andra ändamål. Uppgifter visar att människor i Sverige uppskattade kortspel med skicklighet.
Det första landkasinot dök upp på 1700-talet, men det förbjöds snart på 1800-talet av moraliska skäl. Förbudet varade dock inte särskilt länge, eftersom kapplöpningsvadslagning och lotto legaliserades på 1950-talet.
Legaliseringen av landcasinon skedde 1999. Detta beslut följdes av legalisering av onlinespel 2012.
Enligt den svenska spelmyndigheten (SGA) genererade landlicensierade spelbolag 26 miljarder kronor år 2021, med 5 % mer än år 2020.

Read More